Есть разные способы заработать деньги, создавая тот или иной продукт или оказывая определенную услугу. Об этом написано множество статей и публикаций. Несколько сложнее найти книги, которые рассказывают, как заставить деньги приносить доход. Например, труды об исследованиях инвестиционных рынков.

Инвестирование не всегда приносит доход - предприятие может обанкротиться, а проект окажется ненужным. Такое отличие у этого вида вложения капитала – риск потерять свои инвестиции. Тем не менее, риск обещает доходность и, чем он выше, тем больше предполагаемая прибыль.

Сравнительно новой областью применения своих финансов является ВЕНЧУРНОЕ ИНВЕСТИРОВАНИЕ – вложение капитала в особо рисковые предприятия с ожидаемой сверхвысокой прибылью.

Обычно это инвестиции в научные разработки, которые еще не нашли себе места на рынке.

Особенности ВЕНЧУРНОГО ИНВЕСТИРОВАНИЯ

Отличия ВЕНЧУРНОГО ИНВЕСТИРОВАНИЕ от любого другого вида инвестирования состоят в следующем:

• инвестиции производятся в обмен на пакет акций компании на ранних стадиях развития
• венчурные инвестиции поступают в саму компанию и финансируют проект её роста и развития
• задачей инвестора является обеспечение быстрого роста стоимости и капитализации бизнеса
• инвестор принимает на себя финансовые риски успешной реализации, ожидая высокую доходность
• срок «пребывания» инвестора в венчурной компании – от 2 до 5 лет
• инвестор не заинтересован в распределении прибыли и предпочитает вновь вкладывать ее в развитие бизнеса - реинвестировать
• в дополнение к инвестициям в компанию инвестор использует свой опыт управления и деловые связи
• возврат средств от венчурных инвестиций осуществляется в конце инвестиционного периода в виде прибыли от продажи возросшей в цене доли инвестора

ВЕНЧУРНОЕ ИНВЕСТИРОВАНИЕ выгодно развивающимся предприятиям или инвестиционным проектам, которые с его помощью могут получить инвестиции, если иные финансовые источники воздерживаются от рискованных вложений. Кроме того, этот вид финансирования устраняет противоречия между инвестором и автором проекта, поскольку в его природе заложены основы для объединения целей и задач по увеличению стоимости бизнеса, как для создателя, так и для лица, осуществляющего капиталовложения.

ВЕНЧУРНЫЕ ИНВЕСТИЦИИ - взгляды сторон

Теперь, когда сложилось впечатление о самом понятии ВЕНЧУРНОГО ИНВЕСТИРОВАНИЯ, переходим к процессу его осуществления. Для участников инвестиционной деятельности характерны различные действия.

Алгоритм инвестора для инвестирования выглядит следующим образом:

1. Нужно найти подходящие компании или венчурный проект и выбрать лучший, для которого оптимально отношение стоимости к риску
2. Провести всестороннее изучение венчурной компании (проекта) - оценить её стоимость в настоящем и в будущем
3. Осуществить венчурные инвестиции

Когда инвестирование выполнено, вкладчик оберегает свой капитал, оказывая всяческую помощь выбранной компании. Для увеличения её стоимости он использует свой опыт, связи и знания. Итогом финансирования проекта становится продажа своей доли по окончании инвестиционного периода.

Алгоритм предприятия, которое желает получить ВЕНЧУРНЫЕ ИНВЕСТИЦИИ в свой проект, так же выполняется в несколько ходов:

1. Генерируются идеи, одна из которых ляжет в основу нового бизнеса
2. Готовится краткое описание бизнес-идеи, выраженное в резюме проекта
3. На основе маркетингового, финансового и экономического анализа из множества наработанных вариантов выбирают лучший
4. Создаётся конкретное представление об идее, выраженное в бизнес-плане
5. Готовится календарный план действий по достижению поставленных целей
6. Компания начинает производить свой продукт или оказывать услугу
7. Появляются первые потребители готового продукта, продажи растут
8. Начинается стремительное развитие и рост бизнеса, возникает потребность в дополнительных инвестициях

ВЕНЧУРНОЕ ИНВЕСТИРОВАНИЕ - высокий риск и высокая доходность

На каждом из этих этапов могут найтись люди, готовые оказать финансовую помощь. Это могут быть частные инвесторы или бизнес-ангелы, венчурные фонды или банки.

По мнению Гая Кавасаки (маркетолог, занимавшийся продвижением бренда Apple), венчурным инвесторам необходимо принести информацию на серебряной тарелочке. Поэтому необходимо заявить о своем проекте максимально громко, чтобы, услышав о нём, Вас могли порекомендовать.

Ход времени диктует новые условия жизни. Постоянный прогресс в различных областях заставляет каждого человека повышать свою мобильность, быстро принимать решения, приспосабливаясь к изменениям. Прежним не остаётся и бизнес - появление всевозможных ноу-хау, а также разработка новых бизнес-процессов, обуславливает переход предпринимателей на более высокий уровень делового подхода.

ВЕНЧУРНОЕ ИНВЕСТИРОВАНИЕ является важнейшим источником внебюджетного финансирования научных исследований, прикладных разработок и инноваций. Появившись сравнительно недавно – в 50-60 гг. ХХ века, этот вид деятельности оказался весьма перспективным.

Несмотря на то, что большое количество инвестируемых проектов оказываются невыгодны, оставшаяся малая часть окупает все затраты инвестора. Так, многие крупные на настоящий момент предприятия, такие как Microsoft или Google, – результат участия в них венчурного капитала.